支付宝哪些行为涉嫌交易违规?重点监管交易有哪些?(举报支付宝诈骗只封30天吗?如何预防?)

客服知识2023-03-09

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大家在使用支付宝的时候,如果没有正确的使用支付宝,还用支付宝去进行违规操作,很容易会涉及到违规,甚至是违法犯罪,支付宝哪些行为涉嫌交易违规?

一、支付宝哪些行为涉嫌交易违规?

客户权益方面:

(1)金融消费者知情权保障不充分;

(2)消费者的自主选择权保障不充分。

产品宣传方面:

(1)在视频宣传中开展引人误解的宣传;

(2)在支付宝官方微博中开展引人误解的宣传;

(3)处理完毕的投诉占比计算不实,导致对外公布的数据与实际不符。

个人信息保护方面:

(1)个人金融信息收集不符合最少、必需原则;

(2)个人金融信息使用不当。

二、重点监管交易有哪些?

1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

3、资金收付流向与企业经营范围明显不符

4、企业日常收付与企业经营特点明显不符

5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符

6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

7、长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付

8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款

9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符

10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付

12、频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付

13、有意化整为零,逃避大额支付交易监测

14、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为

15、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

大家如果利用支付宝去洗钱的话,那么就会涉及到违法犯罪,所以大家在使用支付宝的时候一定要注意,正确的去使用支付宝能够给大家的生活带来便利,一定不要去洗钱。

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举报支付宝诈骗只封30天吗?如何预防?

现在很多小伙伴们什么都是用的微信和支付宝去交易去付款,因为现在的互联网发展的非常的迅速,网络诈骗等手段也层出不穷,举报支付宝诈骗只封30天吗?

一、举报支付宝诈骗只封30天吗?

这个要看情况,三至五工作日,除非巨额诈骗,不会是马上或者一天后被冻结,但如果你提供的证据充足,就算不能马上冻结他,也会限制他帐户的一些功能,以防骗子把骗来的钱财取走。支付宝转账是即时到账交易,一旦支出是无法追回的,建议向公安机关报案。

二、如何预防?

1、个人信息保护好

不要随便泄露自己的电话号码及身份信息。现在是信息泛滥的社会,同时个人信息的泄露异常严重,很多不良分子利用各种手段窃取他人信息.以此为基础,通过电话、网络,伪装自己身份,骗取大众钱财。

2、多问多涨“姿势”

在收到不利于自己的信息或接到同样的电话,不要自己盲目行事, 可以与家人沟通商量或到有关部门查询事情真伪,不要轻易给陌生人汇款。

3、贪小便宜吃大亏

在网上购物时,同一商品,有的卖家会用远远低于其他店铺的价格来吸引消费者眼球。很多消费者,因为看见价格低廉,就赶快下手买下商品。结果花了钱却迟迟不见快递的到来,其实这是卖家已经“卷铺盖走人”了,由此骗取广大消费者钱财。

4、吸引眼球的毒糖果

有的危险网站,以夺人眼球的标题,吸引人们点击进入网站。其实,在点进网站的那一刻,用户的信息已经泄漏,尤其是那些手机、电脑中信息较多的用户更需要注意。

5、获取信息要甄别

在微信、QQ等社交信息中,总会流传着高薪聘请打字员、淘宝客服等消息,看到可以在家兼职,很多人都心动不已。但这些信息中很多存在令人争议的地方,在联系负责人时,切勿轻易交钱,损害个人利益。

举报支付宝诈骗如果情况属实,那么这个帐号就会根据诈骗情节的严重性,来下达处罚的,如果非常严重,这个帐号就会被永久封禁,没办法再继续使用了。

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