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大家在使用支付宝的时候，如果没有正确的使用支付宝，还用支付宝去进行违规操作，很容易会涉及到违规，甚至是违法犯罪，支付宝哪些行为涉嫌交易违规?

一、支付宝哪些行为涉嫌交易违规?

客户权益方面：

(1)金融消费者知情权保障不充分;

(2)消费者的自主选择权保障不充分。

产品宣传方面：

(1)在视频宣传中开展引人误解的宣传;

(2)在支付宝官方微博中开展引人误解的宣传;

(3)处理完毕的投诉占比计算不实，导致对外公布的数据与实际不符。

个人信息保护方面：

(1)个人金融信息收集不符合最少、必需原则;

(2)个人金融信息使用不当。

二、重点监管交易有哪些?

1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

3、资金收付流向与企业经营范围明显不符

4、企业日常收付与企业经营特点明显不符

5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符

6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付

8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款

9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符

10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付

12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付

13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测

14、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为

15、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

大家如果利用支付宝去洗钱的话，那么就会涉及到违法犯罪，所以大家在使用支付宝的时候一定要注意，正确的去使用支付宝能够给大家的生活带来便利，一定不要去洗钱。

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支付宝账号姓名给淘宝卖家安全吗？有影响吗？

在网上购物的时候，有一些用户朋友遇到了淘宝卖家要求提供支付宝账号和姓名的情况，心里会担心一个问题，就是支付宝账号姓名给淘宝卖家安全吗?

一、支付宝账号姓名给淘宝卖家安全吗?

看情况

首先，我们要明白，支付宝账号和姓名本身并不是敏感信息，也不是支付密码或者身份证号码。

只要我们不泄露其他信息，一般情况下，别人是无法通过支付宝账号和姓名来盗取我们的资金或者冒充我们的身份的。

因此，如果我们信任淘宝卖家，或者淘宝卖家有良好的信誉和评价，那么提供支付宝账号和姓名是没有太大风险的。

但是，我们也不能完全放心，因为有些不法分子可能会利用我们的支付宝账号和姓名来进行诈骗或者钓鱼。

例如，他们可能会假冒淘宝客服或者支付宝客服，给我们发送短信或者电话，要求我们输入支付密码或者验证码，以便核实我们的身份或者完成退款。这样一来，他们就可以轻易地获取我们的账户信息，并且转走我们的钱款。

二、支付宝账号姓名给淘宝卖家有影响吗?

有影响

首先，如果卖家是不诚信的，或者是骗子，他们可能会利用你提供的支付宝账号和姓名来进行一些不法的操作。例如，他们可能会用你的账号和姓名来注册其他的网站或平台，然后进行诈骗或盗刷等行为。

或者，他们可能会用你的账号和姓名来冒充你，向你的亲友或其他人索要钱财或信息等。这样，你就可能会遭受经济或信誉上的损失。

其次，如果卖家是不专业的，或者是新手，他们可能会因为操作不当而导致订单出现问题。例如，他们可能会把你的支付宝账号和姓名填错了，导致订单无法正常完成。

或者，他们可能会忘记修改订单状态为已发货，导致订单被自动取消。这样，你就可能会无法收到货物或退款。

提供支付宝账号和姓名给淘宝卖家是比较安全，但是也要注意防范诈骗和钓鱼的情况，才可以更好的保护好自己的信息和资金，放心地享受网购的乐趣。

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